Один инвестор — хорошо, а много — лучше

Как собрать качественный инвестиционный портфель самостоятельно, без консультаций профессиональных финансистов? Если вы только начинаете совершать первые шаги на бирже, целесообразно воспользоваться бесплатной экспертизой, приобретая паи в ПИФах и ETF. Что означают эти аббревиатуры и чем отличаются фонды, обозначаемые ими? Давайте разберемся.

Доходный коллектив

ETF (Exchange Traded Fund) — готовые корзины активов (акций, облигаций и т.д.), собранные по определенному принципу (региональному, секторальному и т.д.). Например, SPY — фонд, следующий за S&P 500, индексом американского широкого фондового рынка. ПИФы (паевые инвестиционные фонды) — почти то же самое. Но если ETF — иностранные активы, то ПИФы — российские.

В чем преимущества фондов для частного инвестора? Вот главные из них.

• Дорогие бумаги по приемлемой цене

Акции самых успешных и известных компаний, которые у всех на слуху, могут стоить недешево. Так, долевые бумаги Alphabet, материнской организации Google, в моменте торгуются по $2300 за единицу, акции Tesla — по $800 (данные на 11 мая 2022 года). Однако паи фондов, в состав которых входят эти бумаги, стоят гораздо дешевле. Приобретя долю в таких ETF, каждый может стать совладельцем крупных и устойчивых компаний.

• Дополнительная экономия

Фонд позволяет снизить брокерские комиссии, поскольку инвесторы платят только за сделку с его бумагой. При приобретении нескольких акций придется заплатить гораздо больше комиссионных отчислений. Кроме того, при вложениях в международные компании инвестор сохраняет российские налоговые льготы. Так, при торговле через индивидуальный инвестиционный счет можно получить вычеты, тем самым сэкономив на налогах.

• Оптимальное соотношение рисков и доходности

Фонды предлагают сбалансированные портфели из разных активов, что позволяет не уйти в минус в случае рыночной коррекции отдельных бумаг. Если какие-то акции потеряют в цене, другие бумаги удержат ваш портфель на плаву.

Возможности «медвежьего» рынка

Живая легенда фондового рыка Уоррен Баффет заработал состояние, приобретая фундаментально привлекательные активы тогда, когда другие их активно продавали. Стратегия buy the dip («выкупать просадки») продолжает оправдывать себя. Например, в начале апреля холдинг миллиардера Berkshire Hathaway заработал за день около $650 млн, купив бумаги ИТ-гиганта НР, которые с начала 2022 года потеряли к тому моменту более 7%.

«Медвежьи» фазы фондовых рынков зачастую предоставляют опытным инвесторам привлекательные возможности зайти в фундаментально сильные активы по сниженной цене. К началу мая основные индексы американского фондового рынка S&P 500 и NASDAQ 100 потеряли около 15% и 23% соответственно, что формирует привлекательные точки для открытия позиций.

Опытные инвесторы всегда ищут ценность в активах, так называемую «внутреннюю стоимость», которая измеряется при помощи количественных показателей: коэффициентов Р/Е, Р/В, P/S (отношение цены акций к прибыли, балансовой стоимости и выручке) и других. Конкретные значения этих метрик определяются секторальными особенностями. Так, технологические корпорации с P/E около 20х рассматриваются как недооцененные, а для коммунальных компаний это значение может быть намного меньше.

Взгляд в будущее

Аналитики ИК «Фридом Финанс» рекомендуют присмотреться к ИПИФу «Индустрии будущего», в который входят акции 33 компаний — лидеров, меняющих мир, из 11 отраслей: искусственный интеллект, биотехнологии, 3D-печать, кибербезопасность, облачные технологии и другие. Данный продукт подходит как для опытных, так и для начинающих инвесторов, в том числе неквалифицированных. Фонд торгуется на СПБ Бирже в долларах. Стоимость 1 пая на начало мая составляла около $385.

Раз в квартал аналитиками управляющей компании производится ребалансировка активов фонда с тем, чтобы средства инвесторов работали максимально эффективно.

Начните строить свое будущее сегодня с ИК «Фридом Финанс»!

Адрес ИК «Фридом Финанс» в Ставрополе: ул. Михаила Морозова, 31

Тел.: +7 (8652) 222-022

Email: stavropol@ffin.ru

ООО ИК «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия № 045–13561–100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.

Лицензия ООО «Управляющая компания «Восток — Запад» (ОГРН 1056405422875) от 24 августа 2010 года №21-000-1-00749 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами). Источник информации, подлежащей раскрытию: сайт: ew-mc.ru, 123112, г. Москва, проезд 1-й Красногвардейский, дом 15, этаж 12, комн. 37. Телефон/факс: 8 495 191-83-21.

ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Индустрии будущего» - правила доверительного управления Фондом зарегистрированы 6.08. 2019 за № 3802.