Posted 27 декабря 2022, 15:41

Published 27 декабря 2022, 15:41

Modified 27 декабря 2022, 15:43

Updated 27 декабря 2022, 15:43

Как жители КБР заработали на кредитах на норковые шубы 32 млн рублей

27 декабря 2022, 15:41
Фото: 1MI
В Нальчикском городском суде зачитали обвинение по делу о мошенничестве на 32 млн рублей. Оглашение документа заняло два года, сообщили в суде.

В Нальчикский городской суд 29 декабря 2020 года поступило уголовное дело в отношении 23 человек, обвиняемых в совершении преступлений, предусмотренных частями 2 и 4 159 УК РФ (мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в значительном и особо крупном размере). 

Заключение заняло шесть тысяч страниц. Его оглашение затянулось на два года не только из-за большого объема, но и из-за коронавирусных ограничений в 2021 году.

Корреспондент NewsTracker частично ознакомился с ним.

Из документа следует, что обвиняемые, жители Кабардино-Балкарии, в 2013–2014 годах организовали преступное сообщество, которое получало банковские кредиты на несуществующих граждан.

Основных фигурантки уголовного дела  — три жительницы республики, — разработали схему получения кредитов по программе потребительского кредитования «Кредиты в торговых точках».

Для этого одна из женщин, которая была зарегистрирована как ИП, заключила два договора: о фиктивной аренде торгового помещения на территории рынка «Людмила» в Горячеводске и о целевом кредитовании в банке на приобретение товаров. 

Группа тем временем арендовала помещение в Нальчике, купила оргтехнику. Одну из фигуранток направила на обучение специальной программе оформления документов при получении кредитов в ПАО Национальный банк «Траст».

«Женщине после обучения выдали специализированное программное обеспечение для работы», — говорится в обвинительном заключении.

В дальнейшем преступная группа оформляла кредитные договоры на норковые шубы стоимостью от 100 до 150 тысяч рублей и передавала их банку. При этом документы готовили на вымышленных заемщиков. В частности, в договор вносили сведения сфальсифицированных паспортов и СНИЛСов, несуществующие адреса, по которым якобы проживают покупатели шуб, а также номера мобильных телефонов с «левых» сим-карт, говорится в обвинении.  

Копии паспортов, как следует из заключения, подозреваемые покупали у «неустановленных лиц» в «неустановленном месте» по 5 тысяч рублей за каждую. 

Всего группа получила банковские кредиты из ЗАО «Банк Русский Стандарт», ООО КБ «Ренессанс Кредит» и ПАО НБ «ТРАСТ» на общую сумму около 32 млн рублей.

Если вина подсудимых будет доказана, им грозит лишение свободы на срок до 10 лет.

После начала нового года суд перейдет к допросу потерпевших.